La transformation digitale n'est plus optionnelle
En 2025, un CGP qui n'utilise pas les outils digitaux perd en compétitivité. Les clients attendent de la réactivité, de la transparence et un suivi en temps réel de leur patrimoine.
1. Le CRM : votre centre de commande
Un bon CRM (Customer Relationship Management) est indispensable pour :
Fonctionnalités essentielles :
- Suivi de l'historique des échanges
- Automatisation des relances
- Pipeline de prospects visuels
- Intégration avec votre agenda
Solutions recommandées :
- Salesforce Financial Services : Le plus complet, adapté aux gros cabinets
- HubSpot : Excellent rapport qualité/prix
- Harvest : Spécialisé CGP, made in France
2. Les outils de reporting client
Vos clients veulent voir leur patrimoine en un coup d'œil.
Fonctionnalités clés :
- Agrégation multi-établissements
- Reporting personnalisé
- Accès mobile sécurisé
- Alertes automatiques
Solutions :
- Harvest Patrimoine : Leader français
- O2S : Très complet
- WeSave Pro : Interface moderne
3. La signature électronique
Fini les allers-retours de courriers. La signature électronique accélère considérablement les souscriptions.
Avantages :
- Réduction du délai de signature de 80%
- Traçabilité complète
- Valeur juridique équivalente
- Expérience client moderne
Solutions :
- DocuSign : Leader mondial
- Yousign : Alternative française
- Universign : Très utilisé dans la finance
4. La visioconférence professionnelle
Le conseil à distance est devenu la norme pour une partie de la clientèle.
Bonnes pratiques :
- Investissez dans une bonne webcam et un micro
- Soignez votre arrière-plan
- Maîtrisez le partage d'écran
- Enregistrez (avec accord) les points importants
5. L'automatisation marketing
Restez présent dans l'esprit de vos prospects et clients sans effort.
Exemples d'automatisation :
- Newsletter mensuelle automatisée
- Séquence d'emails de bienvenue
- Rappels d'anniversaire
- Alertes marché personnalisées
6. Les outils de conformité
La réglementation impose une documentation rigoureuse.
Indispensables :
- Questionnaire de connaissance client digital
- Archivage électronique sécurisé
- Suivi des formations DDA
- Gestion des conflits d'intérêts
Budget type pour un CGP indépendant
| Outil | Budget mensuel | |-------|----------------| | CRM | 50-150€ | | Reporting | 100-300€ | | Signature électronique | 30-100€ | | Visio pro | 15-30€ | | Marketing automation | 50-200€ | | Total | 245-780€ |
Conclusion
L'investissement dans les outils digitaux est rapidement rentabilisé par le gain de temps et l'amélioration de l'expérience client. Commencez par le CRM et le reporting, puis étoffez progressivement votre stack technologique.
