Le marché CGP en pleine mutation
L'année 2025 marque un tournant pour le secteur de la gestion de patrimoine. Entre évolutions réglementaires, nouvelles attentes des clients et transformation digitale, les CGP doivent s'adapter pour rester compétitifs.
1. La montée en puissance de l'ESG
Les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance ne sont plus une option. 72% des investisseurs fortunés déclarent vouloir intégrer des critères ESG dans leurs placements. Les CGP qui maîtrisent ces sujets se démarquent nettement.
Actions concrètes :
- Se former aux labels ISR et Greenfin
- Intégrer systématiquement une dimension ESG dans vos propositions
- Pouvoir expliquer l'impact concret des investissements
2. La clientèle rajeunit
Les millennials (25-40 ans) représentent désormais 35% des nouveaux clients CGP. Cette génération a des attentes spécifiques :
- Communication digitale privilégiée
- Transparence totale sur les frais
- Reporting en temps réel via des apps
- Intérêt marqué pour les actifs alternatifs (private equity, crypto)
3. L'assurance-vie luxembourgeoise confirme son attractivité
Avec les incertitudes fiscales en France, l'assurance-vie luxembourgeoise attire toujours plus de patrimoine. Les encours ont progressé de 18% en 2024 pour la clientèle française.
Avantages recherchés :
- Triangle de sécurité renforcé
- Neutralité fiscale
- Large choix d'unités de compte
- Gestion multi-devises
4. L'IA comme outil d'aide à la décision
Les outils d'intelligence artificielle se démocratisent dans le conseil patrimonial :
- Analyse prédictive des marchés
- Scoring automatisé des profils de risque
- Génération de rapports personnalisés
- Chatbots pour les questions courantes
5. La consolidation du marché s'accélère
Les petites structures indépendantes ont de plus en plus de mal à suivre les investissements technologiques et réglementaires. On observe une hausse de 25% des fusions-acquisitions entre cabinets CGP.
Conclusion
2025 sera une année charnière. Les CGP qui sauront s'adapter à ces tendances renforceront leur positionnement, tandis que ceux qui restent sur leurs acquis risquent de perdre des parts de marché.
